Comment préparer sa retraite financièrement? Notre cabinet de gestion de patrimoine vous explique tout!

La retraite est une étape importante dans la vie de chaque individu, mais il n’est pas toujours évident de savoir comment préparer sa retraite financièrement?

Afin de bénéficier d’une pension de retraite qui soit en phase avec son niveau de vie et ses obligations financières (dépenses liées au paiement de ses charges, de ses impôts,…), il est important de réaliser des placements financiers qui soient adaptés à sa capacité d’épargne, à sa fiscalité et à ses objectifs.

Mais ce processus peut être relativement complexe à mettre en place et demande de se faire accompagner par un professionnel. En notre qualité d’expert en gestion de patrimoine, notre cabinet GROUPE PARTAGE propose d’étudier votre profil, d’estimer vos futurs droits et de vous conseiller les solutions de placement et de défiscalisation les plus adéquates.

Pour vous aider à constituer une rente et augmenter votre future pension de retraite, nous élaborons un plan financier et une stratégie fiscale détaillés et vous aidons à choisir des solutions d’épargne et d’investissement dont le budget et la durée sont appropriés à votre profil. Pour bien préparer sa retraite financièrement et atteindre ses objectifs financiers, il est possible d’envisager l’ouverture d’un plan d’épargne retraite, la souscription d’un contrat d’assurance vie, l’achat d’un investissent immobilier locatif,…

Si vous souhaitez savoir comment capitaliser pour sa retraite, sachez que la préparation financière pour la retraite est une étape indispensable pour profiter d’un avenir stable. Prévoir un complément de retraite implique de prendre des décisions significatives et liées à votre sécurité financière sur le long terme. La préparation rigoureuse de sa retraite, permet de mettre en place des mesures qui protègent vos intérêts.

Il est important dans un premier temps de vérifier, si votre pension (et autres revenus : fonciers,...) suffiront pour vous permettre de vivre confortablement lorsque vous serez à la retraite. Pour calculer le montant des revenus complémentaires qui doivent être déployés, il est tout donc indispensable d'examiner votre situation actuelle, d’envisager vos objectifs sur le long terme et les dépenses auxquelles vous pouvez être confronté. Pour vous assurer un avenir financier stable et prospère, il ne faut pas oublier de prendre en considération l'inflation et les augmentations de coûts qui se produiront durant votre retraite et qui pourront réduire votre pouvoir d’achat.

La préparation financière pour la retraite demande donc de suivre plusieurs étapes clés. Notre cabinet de gestion de patrimoine vous propose d’établir dans un premier temps un bilan patrimoine gratuit et sans engagement, qui vise à examiner votre situation actuelle et à estimer votre économie personnelle. Cet audit permet également de prendre le temps de réfléchir aux projets que vous souhaitez entreprendre à votre départ à la retraite.

On sait bien que lorsqu’on est jeune, la retraite semble lointaine et on n’a pas toujours le réflexe de s’en préoccuper. Pourtant l’espérance de vie augmentant et le nombre de projets envisagés par les retraités se multipliant (voyages, achats,…), il est vivement recommandé de préparer sa retraite le plus tôt possible. En effet, commencer à épargner jeune, vous garantit d'être en mesure de prendre votre retraite en toute sérénité et sécurité. Ce processus permet également de :

Se faire accompagner par un professionnel permet de profiter des conseils avisés d’un expert en gestion de patrimoine. Il vous aide à identifier les sources de revenus possibles pour augmenter votre capital. Il vous accompagne pour choisir des solutions d’épargne qui offrent des avantages fiscaux.

Notez que se faire accompagner pour la préparation financière de sa retraite, permet également d’éviter les placements risqués. En effet, certains investissements peuvent être très volatils, ce qui signifie que votre capital peut augmenter, mais qu'il peut aussi diminuer très rapidement en fonction des conditions économiques et des marchés boursiers. D’autres produits financiers peuvent être avantageux sur du court terme, mais peuvent devenir hasardeux sur le long terme. Se faire accompagner permet donc de sécuriser le capital investi en choisissant des placements financiers sans risque.